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15 février 2014

L'Europe considère la confiscation d'épargne en gros, la redistribution forcée - Faut-il redouter un "bankrun" ?

Au début, nous pensions que Reuters a été minable dans son article intitulé : L'exécutif européen voit NOS économies personnelles fusionner au déficit de financement à long terme - qui a révélé la dernière proposition fuité par la Commission européenne, mais après plusieurs heures sans une rétractation, nous avons réalisé que la histoire est tristement vrai. Malheureusement, parce que tout ce que nous sommes avertis "qu'il peut y avoir seulement des manières douloureuses pour sortir de la crise" en septembre 2011, et tout ce que les déposants et les citoyens de Chypre devaient survivre, semble sur le point de se propager au niveau continental. En résumé, et avec les propres mots de Reuters, "les économies de 500 millions de citoyens de l'Union européenne pourraient être utilisés pour financer des investissements à long terme pour stimuler l'économie et aider à combler le vide laissé par les banques depuis la crise financière, selon un document de l'UE". Qu'est-ce que le non-dit est que l'usage sera sur une base purement involontaire, à la discrétion de l'union, et peut donc être mieux décrit comme la confiscation.

La source de ce produit étonnant est un document vu soit par Reuters, qui décrit comment l'UE est à la recherche de moyens pour "sevrer" le bloc de 28 pays sa forte dépendance au financement bancaire et de trouver d'autres moyens de financement des petites entreprises, des projets d'infrastructure et d'autres investissements. Alors que l'Europe admet enfin que la BCE n'a pas réussi à déboucher ses canalisations monétaires brisés pour les cinq dernières années - quelque chose que nous mettons chaque mois (récemment, aucun sillage monétaire cauchemardesque de Draghi : la création de crédit de la zone euro dégringole à nouveau vers un plus bas historique). Le rapport des commissions admet enfin que "la crise économique et financière a affaibli la capacité du secteur financier à canaliser les fonds vers l'économie réelle, en particulier l'investissement à long terme."

La solution ? "La Commission demandera à l'organisme d'assurance au second semestre de cette année pour obtenir des conseils sur un projet de loi possible" à mobiliser l'épargne de retraite plus personnelles pour le financement à long terme, selon le document."

Mobiliser, encore une fois, est un mot plus acceptable que, par exemple, de confisquer.

Et pourtant, c'est précisément ce que l'Europe envisage :
Les banques se sont plaints qu'ils sont bloqués à partir de prêts à l'économie par les règles d'après-crise, les forçant à tenir beaucoup de plus grandes marges de sécurité de capitaux et de liquidités.

Le document dit que la pertinence des règles de capital et de liquidité de l'UE pour le financement à long terme sera examiné au cours des deux prochaines années, un processus susceptible d'être contrôlé en Amérique et ailleurs pour parer à tout risque aux banques européennes de gagner un avantage injuste.
Mais attendez : il y a plus !

Inspiré par le "aucun risque, rendement garanti", l'instrument d'épargne collectivisée récemment introduit en Amérique plus connue sous MRA, l'Europe permettra également de compléter une étude d'ici la fin de cette année sur la possibilité d'introduire un compte d'épargne de l'UE, ouvert aux personnes dont les fonds pourraient être mis en commun et investis dans les petites entreprises.

Parce que lorsque les entreprises refusent d'investir dans Capex, qui va investir ? Pourquoi vous, chers Européens. Que vous le vouliez ou non.

Mais attendez, il y a encore plus !

En outre, l'Europe cherche à rétablir la principale raison pour laquelle les banques européennes sont aussi insolvables comme elles sont : la titrisation, dont les vendeurs persuasifs et vendeuses sexy de Goldman vendus à des idiots de banquiers européens, qui, à son tour investi l'argent ou des veuves et des orphelins de voir tout que cela disparaisse.
Il cherche également à relancer le marché de la titrisation, dont des prêts comme les prêts hypothécaires en obligations que les banques peuvent vendre à lever des fonds pour eux-mêmes ou des entreprises. Le marché a été ternie par la crise financière où les obligations liées à des prêts immobiliers américains ont commencé à faire faillite en 2007, en suscitant la plus large fusion des marchés mondiaux sur la conséquence au cours des deux années qui ont suivi.

Le document indique la Commission "de prendre en compte d'éventuelles augmentations futures de la liquidité d'un certain nombre de produits de titrisation" quand il s'agit de mettre au point une nouvelle règle sur ce actifs des banques qui peuvent placer dans leurs nouvelles réserves de liquidités. Cela indique un possible assouplissement de la définition des actifs éligibles de la surveillance bancaire de l'Union.
Parce qu'il n'y a rien de tel que la titrisation de titres adossés et de le vendre à un tout nouveau lot de veuves et d'orphelins.

Et par-dessus tout, cela est une proposition pour répondre à un changement global dans les principes comptables qui fera en sorte qu'une représentation précise de bilan de toute banque devient un lointain souvenir :
Plus controversée, la Commission examinera si l'utilisation de la juste valeur des actifs ou de prix au tarif en vigueur dans une nouvelle norme comptable mondialement convenue "est approprié, en particulier en ce qui concerne les modèles d'investissement affaires à long terme".
Pour résumer : la mobilisation d'épargne forcée, l'introduction d'un compte d'épargne de financement collectif et involontaire CapEx, le rendement et l'expansion de la titrisation, et enfin, lier tout cela ensemble, c'est un changement de normes comptables qui feront toute la catastrophe inévitable sent comme des roses jusqu'à ce que tout s'écroule.

Donc, en dehors de tout cela, l'Europe est fixé.

La seule question qui reste est : pourquoi fuir maintenant ? C'est peut-être tout simplement parce que la réaffectation "des fonds sur les marges des comptes d'épargne" suite à la confiscation des dépôts à Chypre, dans les actifs à risque n'étaient pas assez puissants ? Quelle meilleure façon de lui donner un coup de pouce bien nécessaire que de fuir que les économies de trésorerie de chacun sont soudainement le jeu équitable de la prochaine grande stratégie de redistribution de la richesse de l'Europe.

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