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20 décembre 2013

La mèche est allumée - Les 8 voies qui vont affecter vous et votre famille ainsi que votre entourage

Les planificateurs centraux non élus à la Réserve fédérale ont décidé que le moment est venu à diminuer légèrement la quantité d'assouplissement quantitatif qu'elle a fait. Le mercredi, la Réserve fédérale a annoncé que les achats mensuels de bons du Trésor US seront réduits de 45 milliards de dollars à 40 milliards de dollars et des achats mensuels de titres adossés à des hypothèques seront réduites de 35 milliards à 30 milliards de dollars. Lorsque ces nouvelles est sorti, il a envoyé des ondes de choc sur les marchés financiers partout sur la planète. Mais la vérité est que rien a vraiment changé. La Réserve fédérale créera toujours par imprudence de gigantesques montagnes d'argent nouveau à partir de rien et d'intervenir massivement sur les marchés financiers. Ce sera juste un peu moins qu'avant. Toutefois, cela pourrait très bien représenter un point de vue psychologique très important tournant pour les investisseurs. C'est un signal que la partie démarre à l'extrémité et que le grand marché haussier des quatre dernières années touche à sa fin. Donc, ce qui est tout cela va signifier pour les Américains de la classe moyenne ? Ce qui suit sont les 8 façons lorsque "la mèche" va affecter vous et votre famille...

1. Les taux d'intérêt vont flamber !

Suite à l'annonce, mercredi, le rendement du 10 ans du Trésor US montait à 2,89% et même CNBC a admis que la mèche est un "mauvais présage pour les obligations". Beaucoup d'autres taux d'intérêts de notre économie sont directement touchés par le taux à 10 ans, et si ce nombre s'élève au-dessus de 3 pour cent et reste là, qui va être le signe qu'un ralentissement significatif de l'activité économique est devant.

2. Les ventes immobilières vont probablement chuter

Les taux hypothécaires sont fortement influencés par le rendement à 10 ans du Trésor US car il est maintenant sensiblement plus élevé qu'il ne l'était plus tôt cette année, les taux hypothécaires ont également augmenté. C'est l'une des raisons pour lesquelles le nombre de demandes de prêt hypothécaire vient de frapper un nouveau plus bas depuis 13 années. Et maintenant, si les taux encore plus élevés qui va les resserrer d'avantage. Si votre travail est lié, en aucun cas, à l'industrie du bâtiment, vous devez être extrêmement préoccupé par ce qui est à venir en 2014.

3. Vos actions vont plonger

Oui, je sais que les actions ont monté en flèche aujourd'hui. Le Dow Jones a clôturé à un nouveau record de tous les temps, et je ne peux pas vraiment donner une explication rationnelle pour expliquer pourquoi cela s'est produit. Lorsque l'annonce a été faite, les stocks initialement vendus. Mais ensuite, ils ont rebondi d'une manière considérable et le Dow Jones a fini après une hausse de 300 points.

Il y a quelques mois, quand le président de la Réserve fédérale, Ben Bernanke, a laissé entendre que seulement une mèche pourrait être pour bientôt, les stocks ont chuté comme une pierre. J'ai le sentiment que la Réserve fédérale a orchestré des choses, cette fois-ci de s'assurer que la bourse aurait une réaction positive de leurs nouvelles informations. Mais bien sûr, je ne peux absolument pas le prouver à tous. J'espère qu'un jour nous apprenons la vérité sur ce qui s'est réellement passé ce mercredi après-midi. J'ai le sentiment qu'il y avait une intervention directe sur les marchés peu après l'annonce a été faite et les algorithmes de quantité de mouvement a repris à partir de là.

En tout cas, ce que nous savons est que quand le QE1 est terminée, les stocks ont chuté de façon spectaculaire et la même chose s'est produite quand le QE2 a pris fin.

Bien sûr, le QE3 n'est pas encore terminé, mais ce rétrécissement envoie un signal aux investisseurs que les jours de l'argent facile est révolue et que nous avons atteint le pic du marché.

Et si vous êtes au plus fort du marché, ce qui est la chose logique à faire?

Vendre, vendre, vendre !

Mais pour vendre, vous allez avoir besoin d'avoir des acheteurs.

Et qui va vouloir acheter des actions quand il n'y a pas de gauche à l'envers?

4. L'argent dans votre compte bancaire sera constamment dévalué

Quand un nouveau dollar est créé, la valeur de chaque dollar existant que vous détenez diminue. Et grâce à la Réserve fédérale, le rythme de création d'argent dans ce pays a augmenté de façon exponentielle au cours des dernières années qui a presque doublé depuis la crise financière de 2008

La Réserve fédérale s'est comportée comme la République de Weimar, et ce rétrécissement ne change pas beaucoup. Même avec ce rétrécissement, la Réserve fédérale va encore être créer de l'argent à partir de rien à un rythme complètement incroyable.

Et pour ceux qui insistent que ce que la Réserve fédérale fait travailler - il est important de se rappeler que le fait d'imprimer de l'argent de manière insensé que la République de Weimar n'a travaillé pour eux pendant un certain temps avant d'aboutir à un gros désastre complet.

5. L'assouplissement quantitatif fait monter le coût de la vie.

La Réserve fédérale insiste sur le fait que nous sommes dans une période de "faible inflation", mais tout le monde qui va à l'épicerie ou qui paie les factures sur une base régulière sait ce qu'est un mensonge qui est. La vérité est que si le taux d'inflation a été encore calculé de la même manière qu'il était de retour quand Jimmy Carter a été président, le taux officiel de l'inflation se situerait entre 8 et 10 pour cent aujourd'hui.

La plupart des nouveaux fonds créé par l'assouplissement quantitatif a fini dans les mains des très riches, et il est dans les choses que les très riches achètent et que nous assistons d'avantage d'inflation. Comme un article de CNBC a déclaré récemment, nous voyons absolument l'inflation galopante dans "les actions et obligations, et de l'art et Ferraris, et des terres agricoles".

6. L'assouplissement quantitatif n'a pas réduit le chômage et se le fait de resserrer ne sera pas non plus

La Réserve fédérale a commencé à réellement s'engager dans l'assouplissement quantitatif de retour à la fin de 2008. Comme vous pouvez le voir sur le graphique, le pourcentage d'Américains qui travaillent réellement est plus faible aujourd'hui qu'elle ne l'était à l'époque ...

Les principaux médias continuent d'insister pour que l'assouplissement quantitatif était tout au sujet de "stimuler l'économie" et qu'il est maintenant d'accord pour réduire les mesures d'assouplissement quantitatif parce que "le chômage a baissé". J'espère que vous pouvez voir que ce que les principaux médias vous ont dit a été un énorme mensonge. Selon les propres chiffres du gouvernement, le pourcentage d'Américains ayant un emploi est resté à un niveau remarquablement alarmante depuis fin 2010. Toute personne qui tente de vous dire que nous avons eu une "reprise de l'emploi" est soit très ignorant ou est un menteur.

7. Le reste du monde va continuer à perdre la foi en notre système financier

Toutes les autres personnes dans le monde entier a regardé la Réserve fédérale à créer imprudemment des centaines de milliards de dollars à partir de rien et s'en servir pour monétiser des quantités énormes de la dette publique. Ils nous ont avertis de cesser de faire cela, mais la Réserve fédérale a mis du temps à écouter.

Le plus grand dommage que l'assouplissement quantitatif a été à l'origine de notre économie n'implique pas les effets à court terme dans lesquels que la plupart des personnes se concentrent. Au contraire, les plus gros dégâts que l'assouplissement quantitatif a été à l'origine de notre économie est le fait qu'il est en train de détruire la foi dans le monde entier dans le dollar américain et de la dette américaine.

En ce moment, beaucoup plus de dollars américains sont utilisés à l'extérieur du pays qu'à l'intérieur du pays. Le reste du monde utilise des dollars américains aux échanges commerciaux avec l'autre et les principaux pays exportateurs stockent des quantités massives de nos dollars et notre dette.

Nous avons désespérément besoin du reste du monde pour continuer à jouer notre jeu, parce que nous sommes devenus très dépendants des exportations bon marché d'obtenir de leur part et nous sommes devenus très dépendants d'eux nous ont prêté de nouveau des milliards de nos dollars.

Si le reste du monde décide de s'éloigner du dollar américain et de la dette américaine en raison du comportement incroyablement irresponsable de la Réserve fédérale, nous allons être dans une quantité massive de problèmes. Notre prospérité économique dépend beaucoup de tout le monde en utilisant nos dollars comme monnaie de réserve du monde et de prêter de nouveau des milliards de dollars à des taux d'intérêt extrêmement bas.

Et il y a des signes que cela a déjà commencé à se produire. En fait, la Chine a récemment annoncé qu'il va arrêter de stocker d'avantage de dollars américains. C'est une des raisons pour lesquelles la Réserve fédérale s'est senti forcé d'agir ce mercredi.

Mais ce que la Réserve fédérale a fait n'était pas suffisant. Il va toujours créer 75 milliards de dollars à partir de rien chaque mois et le reste du monde va continuer à perdre plus de foi en notre système depuis que cela continue longtemps.

8. L'économie globale va continuer de s'empirer d'avantage !

Malgré plus de quatre ans de création d'argent sans précédent par la Réserve fédérale, l'économie globale américaine a continué de baisser. Si vous en doutez, s'il vous plaît voir mon article précédent intitulé : "37 raisons pour lesquelles le redressement économique de 2013 est un mensonge géant".

Et peu importe ce que la Réserve fédérale fait maintenant, notre déclin va se poursuivre. La chute tragique de petites villes comme Salisbury, la Caroline du Nord sont de parfaits exemples de ce qui se passe dans notre pays dans son ensemble ...
Au cours de la période triennale se terminant en 2009, le taux de pauvreté de Salisbury était d'environ de 16% soit  3% plus élevé que le taux national. Dans la période suivante entre 2010 et 2012, le taux de pauvreté de la ville avoisinait les 30%. Salisbury a toujours beaucoup compté sur le secteur manufacturier, en particulier les textiles et les tissus. Au cours des dernières décennies, toutefois, l'activité manufacturière a diminué de manière significative et continue de le faire. Entre 2010 et 2012, les emplois manufacturiers à Salisbury - comme 1% t de la main-d'œuvre - ont diminué de 15,5% à 8,3%.
Mais la vérité est que vous n'avez pas à aller bien loin pour voir des preuves de notre disparition économique pour vous-même. Tout ce que vous avez à faire est d'aller vers le centre commercial local. Sears a connu une baisse des ventes durant 27 trimestres d'affilée et à ce point, Sears est un homme mort marchant. Ce qui suit est d'un récent article de Wolf Richter ...
La part de marché de Sears - y compris K-Mart - a baissé à 2% en 2013, passant de 2,9% en 2005. Les ventes ont reculé depuis des années. La société a perdu de l'argent dans l'exercice fiscal de 2012 et 2013. Sauf miracle, et qu'ils ne se produit pas très souvent dans la distribution, il perdra une tonne pour l'exercice fiscal de 2014, se terminant en janvier pour les trois premiers trimestres, c'est 1 milliard de dollars perdus.

Malgré que des antécédents glorieux, et aucun redressement perceptible, la société déclassée a eu aucun problème en trompant les prêteurs en remettant un prêt de 1 milliard de dollars qui arrive à échéance en 2018, pour rembourser un prêt plus qui sont arrivée à échéance deux ans plus tôt.
Et J.C. Penney subit un sort semblable. Selon Richter, l'entreprise a perdu un impressionnant 1,6 milliards de dollars au cours de l'année dernière ...
Ensuite, il ya J.C. Penney. Les ventes ont chuté de 27% au cours des trois dernières années. Il a perdu plus de 1,6 milliards de dollars sur les quatre derniers trimestres. Il a installé des portes tournantes pour les PDG. Il avait désespérément besoin de mobiliser des capitaux, il saignait des liquidités, ses fournisseurs et ses propriétaires leur avait déjà tapé sur les doigts. Donc, le dernier nouveau PDG, à savoir son ancien ancien PDG, Myron Ullman, visait à extraire d'avantage d'argent du système, en empruntant 1,75 milliards de dollars et élever 785 millions dans une vente d'actions fin septembre qui est devenu tristement célèbre le jour où il a tiré au loin.
Donc, ne croyez pas le battage médiatique.

L'économie ne fait qu'empirer, pas mieux.

L'assouplissement quantitatif n'a pas sauvé l'économie, mais il a fait que nos problèmes à long terme beaucoup plus graves.

Et ce rétrécissement n'est pas un signe de meilleures choses à venir. Au contraire, c'est un signe que la bulle de fausse prospérité que nous avons pu apprécier au cours des dernières années commence sa fin.

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